ЦБ РФ с 20 апреля отозвал лицензию у двух московских банков — «Русского торгового банка» и банка «Логос».
Согласно данным ЦБ РФ, «Русский торговый танк» (ООО «РТБК») по величине активов на 1 апреля 2018 г. занимал 215-е место в банковской системе РФ, «Логос» (ООО) – 514-е место.
По фактам отмывания и подделки отчетности руководству и совладельцам банков грозит уголовное наказание.
Бизнес-модель КБ «РТБК» носила высокорискованный характер и была ориентирована на кредитование экономически связанных, а также технических компаний, отмечает Банк России.
Ряд заемщиков имел признаки связанности с банком. При этом КБ «РТБК» не исполнял требования надзорного органа об отражении в отчетности реального финансового положения и представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
Банк России неоднократно применял в отношении КБ «РТБК» меры надзорного реагирования, в том числе трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.
Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. Более того, в деятельности кредитной организации прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.
В деятельности «Логос» установлены неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Скрывались операции, подлежащих обязательному контролю, и своевременному направлению в уполномоченный орган достоверных сведений по ним.
В рамках надзорных мероприятий также установлены факты осуществления кредитной организацией валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.
При этом в деятельности «Логоса» зафиксированы неоднократные случаи совершения указанных операций без проведения обязательной идентификации клиентов-физических лиц. Кроме того, в 2018 г. банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операции, подчеркнули в ЦБ РФ.
